변액을더하다

고객의 10년 뒤를
먼저 그려 보십시오

펀드를 조합하면 AI가 미래 자산 곡선을 그리고,
고객 맞춤 제안서 2장으로 바로 만들어 드립니다.

1고객·금액 입력

→

2펀드 비율 설계

→

3제안서 2장 인쇄

※ 과거 수익률 기반 참고용 시뮬레이션이며 미래 수익을 보장하지 않습니다

고객 앞에서 바로 보여 주는 변액 설계

펀드를 고르면 미래 자산이 곡선과 숫자로 그려지고, 제안서까지 한 번에 나옵니다.

01AI 최적 포트폴리오과거 수익률과 위험을 함께 따져 펀드 비율을 자동으로 추천합니다.

023·5·7·10년 적립금납입 원금과 예상 적립금을 그래프와 숫자로 한눈에 보여 드립니다.

03고객 맞춤 제안서고객 이름이 들어간 A4 제안서를 바로 인쇄하거나 PDF로 저장합니다.

세 걸음이면 제안서까지

고객·금액 입력이름, 생년월일, 월 납입금을 넣습니다.

펀드 비율 설계AI 추천을 누르거나 슬라이더로 직접 조정합니다.

제안서 인쇄적립금 그래프가 든 A4 두 장이 바로 나옵니다.

신한라이프 김재협 명예상무 직접 개발5년 연속 ChampionMDRT TOT 6년 연속

STEP 1 고객 기본정보 입력 제안일:

고객명

생년월일

성별

남성 여성

STEP 2 월 저축금액 설정

동시체크 레벨UP VS 모키적립식

레벨UP 모키적립식 모키일시납

월 납입금액

원 / 월

STEP 3 펀드 포트폴리오 비율 설정 합계: 100%

펀드명	유형	1개월	3개월	1년	3년	비율(%)

고객 투자 프로파일

선택 포트폴리오

미래 예상 적립액

예상 연평균 수익률 -

※ 과거 운용 성과 기반 참고용 수치이며, 실제 투자 성과와 다를 수 있습니다.

편입 펀드 상세정보

💼 변액보험 — '움직이는 유가증권'을 품은 절세 자산관리 솔루션

변액보험은 단순한 보장 상품이 아닙니다. 국내외 ETF·펀드 등 유가증권에 직접 투자하면서도, 보험계약법상 10년 이상 유지 시 보험차익 비과세(소득세법 §46, 보험업법 §4) 혜택이 적용되는 세금 효율이 탁월한 장기 자산 축적 수단입니다.

비과세 혜택: 10년 이상 유지 시 이자·배당 소득세 면제 (소득세법 제46조)

금융소득 분리: 금융소득종합과세 합산 대상에서 제외 (소득세법 제14조)

유가증권 투자: 국내외 ETF·주식형 펀드에 직접 연동되는 수익 구조

펀드 변경: 시장 상황에 따라 연 12회 무료 펀드 재배분 가능

🎯 "주식은 이길 때 기쁘고, 변액은 이길 때 세금을 안 냅니다." — 그것이 유가증권을 변액에 담는 이유입니다.

고객의 10년 뒤를
먼저 그려 보십시오

고객 앞에서 바로 보여 주는 변액 설계

세 걸음이면 제안서까지